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线下配资开户 “阿拉丁”平台对西方金融界意味着什么
发布日期:2024-06-13 10:01    点击次数:127

全球资产管理巨头贝莱德公司在上世纪80年代研发出一体化资产管理平台“阿拉丁”(Aladdin),用于管控投资风险、优化资产配置。该平台经过数十年迭代更新,已成为世界级关键金融基础设施,用户包括美联储、欧洲央行等千余家重要机构和企业,管理的资产规模超过世界绝大多数国家经济总量。业界专家认为线下配资开户,“阿拉丁”平台的应用状况、发展前景和潜在风险值得密切关注。

西方金融界不可或缺

综合资料显示,“阿拉丁”的全称为“资产、负债、债务和衍生品投资网络”,是一个具有强大数据处理和分析功能的电子平台。该平台于1988年启用,最初仅供贝莱德内部使用。后来贝莱德发现该产品具有巨大市场需求,1999年开始对外销售。

在本世纪头十年美欧发生的一系列重大金融危机中,“阿拉丁”表现亮眼。2007年美国次贷危机期间,贝莱德借助“阿拉丁”平台有效避险并盈利,和雷曼兄弟等华尔街投行的损失惨重乃至破产倒闭形成鲜明对比。

2008年美国金融危机期间,贝莱德用“阿拉丁”平台为美国财政部、美联储以及摩根大通、美国国际集团等华尔街巨头迅速完成资产状况分析、制定不良资产处理计划,还为日本、挪威、新加坡等国主权基金提供关键咨询服务,效果受到广泛认可。

此后的2009年欧债危机中,欧洲央行、爱尔兰和希腊政府都开始使用“阿拉丁”应对危机。

经过危机检验,“阿拉丁”赢得良好口碑,在全球范围内迅速发展大量重要用户。

如今,微软、苹果、谷歌母公司“字母表”等美国大型上市公司以及全美几乎所有重要银行都使用“阿拉丁”,世界排名前十的保险公司中至少有一半使用这一平台,瑞士、日本、以色列等多国头部资产管理企业、政府养老基金或央行是这一平台客户,甚至先锋领航、道富环球投资管理等贝莱德的主要竞争对手也购买了“阿拉丁”。

据西南财经大学中国行为经济与行为金融研究中心副主任姚凯介绍,在一体化资产管理平台市场,“阿拉丁”已占据类似微软“视窗”系统在电脑操作系统领域所拥有的垄断地位。一些大型跨国资产管理公司将“阿拉丁”视为资管市场的“重要支柱”,称之为“不可或缺的氧气”。

为避免成为舆论焦点,贝莱德从2017年起就不再正式公布“阿拉丁”的用户数量和管理的资产规模。

贝莱德2023年财报显示,该公司2022年“阿拉丁”销售收入达到约14亿美元,年度增长超过7%,在公司营收总额中占比达8%。舆论广泛认为,1988年创立的贝莱德正是借助“阿拉丁”才在40年内成功跃升为全球最大的资产管理集团,打造出覆盖万亿美元级财富的“资管帝国”。

风险防范和信息聚合能力突出

“阿拉丁”的成功和贝莱德重点塑造该平台的三个核心竞争力有关。

首先,全面系统的风险研判能力。据“阿拉丁”平台的官方网站介绍,该平台每天可以监测2000个以上风险因素,每周执行5000个投资组合压力测试和1.8亿个期权调整计算。“阿拉丁”还可用于评估“黑天鹅”事件风险。它可以对海量数据进行深度学习,然后模拟“新的重大疫情暴发”“俄乌冲突战事再次升级”等重大极端事件状况下金融市场的相应走向,并一目了然地展示现有投资组合在相应极端状况下的盈亏情况。

其次,高效实用的信息聚合能力。“阿拉丁”平台犹如一个神经中枢,将整个投资流程有机连接起来。“阿拉丁”平台负责人罗布·戈德斯坦说,通过使用“阿拉丁”平台,贝莱德实现了“一个系统,一个数据库,一套模型”,把一个数万名员工的企业变得好像一辆“只有一个仪表盘的汽车”。

强大的信息聚合能力使得“阿拉丁”可以按照客户需求,定制个性化服务。以色列央行就通过“阿拉丁”平台,设置了符合其需要的一篮子货币基准,从而更好地衡量其外汇储备的回报率。

最后,不断升级的迭代更新能力。姚凯注意到,贝莱德去年对智能技术芯片等基础设施进行了大规模加注,例如以12.5亿美元收购技术领先的基础设施投资平台,在算力和数据方面进一步垒高行业壁垒。

警惕资本集团干预决策

多方资料表明,“阿拉丁”为全球资产管理提供了先进科技工具,但随着它成长为全球性关键金融基础设施,该平台带来的一些潜在风险也需及时防范。

首先,这一系统可能导致部分金融界精英投资者形成认知依赖,进而集体决策失误。姚凯说,如果大量金融交易决策者的数据和方法均依赖单一的“阿拉丁”系统,导致形成决策趋同的“羊群效应”,这本身就容易引发系统性金融风险。

第二,有可能给系统性风险监管制造新“盲区”。英国监管机构金融行为监管局认为,“阿拉丁”这样的大型平台管理巨量财富,提供的决策方案一旦失败,可能对投资者和消费者造成严重伤害,甚至“损害市场完整性”。同时,“阿拉丁”这样的平台也可能成为网络攻击的对象,不排除网络攻击造成大量泄密而引发金融市场动荡的可能性。

最后,这一平台加大了资本集团干预政府决策的风险。彭博社说,如今很多人都把“阿拉丁”看成美国政府的又一个分支机构。2008年美国金融危机后,美国财政部多次和贝莱德签订利润丰厚、金额巨大的资产处理合同,但这些合同基本没有走正常的招标程序。公开资料显示,“阿拉丁”和其背后的贝莱德,至今都没有被美国监管部门纳入系统性风险机构监管名单中。

据新华社线下配资开户

贝莱德资产平台阿拉丁姚凯发布于:北京市声明:该文观点仅代表作者本人,搜狐号系信息发布平台,搜狐仅提供信息存储空间服务。

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